จิตวิทยาการเงิน: นักลงทุน Forex ต้องเอาชนะ “เจ็ดบาป”
ศาสนาคริสต์นิกายโรมันคาธอลิกกำหนดให้ความผิดร้ายแรงของผู้ศรัทธานั้นมีอยู่ “เจ็ดบาป” ได้แก่: ความหยิ่งยโส, ความริษยา, ความโกรธ, ความขี้เกียจ, ความโลภ, ความหลงใหลในตนเอง และความตะกละ.
ในด้านการลงทุนทางการเงิน นักเทรดก็สามารถตกอยู่ใน “เจ็ดบาป” ได้ เช่นกัน มาดูกันทีละข้อ:
ความหยิ่งยโส
คนโบราณกล่าวไว้ว่า: “ชนะไม่หยิ่ง แพ้ไม่ท้อ.” สำหรับการลงทุน สิ่งสำคัญคือ การจำไว้ว่าต้อง “ระมัดระวังในการเดินเรือ.”
เมื่อมีน้ำขึ้น ทุกคนอยู่ในน้ำ แต่เมื่อมีน้ำลง เราจะเห็นใครที่ติดอยู่บนฝั่ง เมื่อทั้งตลาดดี ทุกคนทำกำไรได้ การตัดสินใจลงทุนนั้น “ดูเหมือน” จะฉลาด แต่จริง ๆ แล้วจะเห็นได้ก็ต่อเมื่อทั้งตลาดมีความซบเซา ว่าใครฉลาดและใครโง่.
Ray Dalio แห่ง Bridgewater Associates สรุปได้ว่า การเดิมพันในตลาดเปรียบเสมือนการเล่นโป๊กเกอร์ เป็นเกมที่มีผลลัพธ์รวมเป็นศูนย์ เกมนี้ไม่เป็นประโยชน์แก่ผู้ลงทุนรายย่อย แต่จะเป็นประโยชน์ต่อสถาบันขนาดใหญ่ (เช่น Bridgewater). เราใช้เงินหลายล้านดอลลาร์ในการวิจัย แม้ว่าเราจะไม่สามารถมั่นใจได้ว่าจะชนะเสมอไป แต่มีกฎหนึ่งที่สำคัญมากคือ: ต้องรู้ว่าเมื่อไหร่ไม่ควรที่จะเดิมพัน เพราะเมื่อคุณนั่งที่โต๊ะโป๊กเกอร์ หมายถึงคุณต้องชนะผู้อื่นถึงจะทำกำไรได้.
ความริษยา
นักลงทุนมักจะรวมตัวกันเพื่อพูดคุยและแลกเปลี่ยน ซึ่งทำให้เกิดการกล่าวถึงการสูญเสียและการทำกำไร. โดยทั่วไปแล้ว ผู้คนมักจะโอ้อวดเกี่ยวกับการลงทุนที่ได้กำไรในขณะที่ไม่พูดถึงรายการที่ขาดทุน ทั้งนี้ทำให้ข้อมูลเกี่ยวกับ “กำไร” ที่ได้ยินมามักจะมีการปรุงแต่ง.
ดังนั้น เมื่อคนอื่นพูดว่าลงทุนในหุ้นไหนแล้วทำกำไร ต้องมองในเชิงเหตุผล อย่าเชื่ออย่างหลับหูหลับตา เพราะพวกเขาอาจจะขาดทุนจากหุ้นอื่น ๆ แต่ไม่ได้กล่าวถึง.
เราอยู่ในสถานะจิตใจที่ธรรมดา: ถ้าคนอื่นทำเงินได้มากกว่า จะรู้สึกริษยา และในทางกลับกันถ้าคนอื่นขาดทุนมากกว่า จะรู้สึกดีใจ. หากเข้าใจเรื่องนี้แล้ว จะไม่รู้สึกริษยายังไง. และความริษยานั้นมาจากความปรารถนาและความโลภ.
นอกจากนี้ อย่าทำตามคำแนะนำหรือกลยุทธ์การลงทุนของผู้อื่น เพราะสิ่งที่เหมาะกับคนนั้น อาจจะไม่เหมาะกับคุณ. แม้จะมีคนใช้วิธีนี้ทำเงินได้ ไม่ได้หมายความว่าคุณจะทำได้เช่นกัน ต้องหากลยุทธ์ที่เหมาะสมกับตัวเอง.
ความโกรธ
คนเรามักจะเชื่อว่าการตัดสินใจลงทุนของตนเป็นสิ่งที่ถูกต้อง แต่ในความเป็นจริงมันกลับเป็นเช่นนั้นเสมอไป การตัดสินใจลงทุนหลายครั้งถูกพิสูจน์ว่าเป็นความผิดพลาด (ทำให้ขาดทุน) ซึ่งจะเกิดขึ้นแบบนี้เสมอ.
นักลงทุนแต่ละคนมีกลไกทางจิตวิทยาที่เรียกว่า “ความเกลียดชังการขาดทุน”. เมื่อการลงทุนเกิดการขาดทุน ความรู้สึกที่เกิดขึ้นนั้นทำให้เกิดความโกรธ. ความโกรธเป็นสิ่งต้องห้ามในโลกการลงทุน มันไม่ได้ทำให้ปัญหาแก้ไขได้ แต่จะทำให้สภาพจิตใจของคุณได้รับผลกระทบ และรบกวนการตัดสินใจ.
ดังนั้นเมื่อคุณพบว่าลงทุนผิดพลาด คุณควรควบคุมอารมณ์ รักษาความสงบ รู้นึกถึงแนวคิด “ความเสี่ยงทำให้ขาดทุน, การขาดทุนเป็นเรื่องปกติ”. ยอมรับว่าคุณทำผิด แล้วหาวิธีที่เหมาะสมในการแก้ไขปัญหา เช่น การตัดขาดทุน. หลังจากนั้นก็ควรสรุปบทเรียน และเรียนรู้จากความผิดพลาด.
ความขี้เกียจ
คุณต้องใช้เวลาและพลังงานในการดูแลเงินของคุณ การลงทุนต้องไม่ขี้เกียจ. การลงทุนเหมือนกับการดูแลสวน คุณต้องดูแลตลอดเวลา. ต้องให้ความสนใจกับตลาด, ดูแลสินทรัพย์, ปรับพอร์ตการลงทุนเมื่อจำเป็น ตัดขาดทุนหากจำเป็น เก็บเกี่ยวกำไรที่ควรเก็บ. ผู้ขี้เกียจไม่สามารถทำการลงทุนได้อย่างเต็มที่.
ความโลภ
ความโลภของมนุษย์สามารถนำมาซึ่ง “อคติยืนยัน” - นี่คือปรากฏการณ์ทางจิตวิทยาที่ปกติ ในขณะที่ “อคติยืนยัน” ทำให้คนมักจะเลือกที่จะเห็น “หลักฐานทางตรง” ที่เหมาะสมกับความคิดเห็นหรือความคิดของตน.
นักลงทุนมักจะตกอยู่ใน “กับดักกำไร”: เมื่อการลงทุนทำกำไร ผู้ลงทุนมักลังเลว่าจะเก็บกำไรหรือไม่; ถ้าหากเก็บกำไรในตอนนี้ จะพลาดโอกาสในการทำกำไรมากขึ้นหรือไม่? หากไม่เก็บกำไรในตอนนี้ จะเปลี่ยนกำไรให้กลายเป็นขาดทุนหรือไม่?
ความโลภจะทำให้พลาดช่วงเวลาที่ควรเก็บเกี่ยวกำไร เพราะภายใต้การมีอคติยืนยัน เรามักจะเชื่อว่ากำไรจะเพิ่มขึ้นต่อไป และทำลายแผนการลงทุนที่มีอยู่.
การแสวงหาความสำเร็จสูงสุด
นี่เป็นสิ่งที่ห้ามลงทุนเพราะตลาดมีวัฏจักรที่แน่นอน มีการขึ้นและลง ดังนั้นอย่าคิดแต่จะให้ตลาดขึ้นตลอดเวลา และอย่าหวังว่าผลการทำกำไรของคุณจะดีกว่าตลาดโดยรวม ซึ่งเป็นไปไม่ได้. การแสวงหาความสำเร็จสูงสุดจะทำให้คุณซื้อในช่วงเวลาที่ไม่ควรซื้อ และไม่ขายในช่วงเวลาที่ควรขาย.
การเดิมพันแบบรวมศูนย์
การลงทุนต้องกระจายความเสี่ยง การเดิมพันแบบรวมศูนย์อาจทำให้คุณได้กำไรมาก แต่ก็อาจทำให้คุณขาดทุนมากเช่นกัน นักลงทุนไม่ควรเป็นนักพนัน ต้องสามารถควบคุมความเสี่ยงได้ การกระจายความเสี่ยงเป็นสิ่งจำเป็น.
เจ็ดบาปด้านการลงทุนที่กล่าวถึงข้างต้นเป็นอุปสรรคที่เกิดขึ้นมาตั้งแต่แรกแล้ว ซึ่งขัดขวางนักลงทุนในการทำกำไร. นี่คือความแตกต่างระหว่างนักลงทุนมืออาชีพและนักลงทุนทั่วไป นักลงทุนมืออาชีพสามารถเอาชนะมันได้ แต่ในขณะที่นักลงทุนทั่วไปรู้สึกไม่สามารถหลุดพ้นจากมันได้.
ความคิดเห็นของผู้ใช้
ยังไม่มีความคิดเห็น
แสดงความคิดเห็น